自分が積み立てを始めてしばらくたった
楽天・米国高配当インデックスファンドですが、
どうも本家と比べて乖離が進んでいるように見えてきました。
そこでそれらも含めて、今回の記事では
楽天・米国高配当株式インデックスの現在の状況と、
本家ETFとの比較をまとめてみましたので、どうぞご覧ください。
目次
▷ 楽天・米国高配当株式インデックスファンドの現在の状況
自分が「楽天・米国高配当インデックスファンド」の
積み立てを始めたのが2018年の1月27日でした。
特にこの記事に合わせたわけではなかったのですが、
昨日でちょうど２か月がたちましたね。
１か月程度前に、楽天・米国高配当インデックスファンドと、
本家であるバンガード・米国高配当ETFを比較した記事を書きましたので、
一応リンクを載せておきますね。
それはさておきとして、自分が所有している
「楽天・米国高配当株式インデックスファンド」の
今の取得単価と、2018年3月28日現在の基準価額を載せておきましょう。
現在の平均取得単価 【9,344円】
現在の基準価額 【8,926円】
……
「なんやて工藤！！」
※1か月以上ぶり２度目の使用
今年の1月10日に、
基準価額10,000円で華々しくスタートしたこのファンドですが、
2月頭からの株式市場の大暴落を端に発し、下落に下落を続けました。
そしてここ最近も、株式市場はドカンと下落しており、
気付けばこのファンドも、発売当初の基準価額から、
10％以上も目減りしている始末です。
あまりの下落の勢いに、ドルコスト平均法も追いつきませんて笑
※なお、楽天・全米高配当株式インデックスファンドは、
毎週１回の積み立て購入を設定しています。
▷ 本家ETFであるバンガード・米国高配当株式ETF(VYM)と比較してみた
良し分かった。じゃあ、本家本元の
バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)はどうなんだって話ですね。
そこで、楽天・米国配当金株式インデックスファンドが
発売された1月10日のVYMの株価と、
今日現在の株価の差を見てみようではありませんか。
では、ぽちっとな。
■ バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)の株価の推移
2018年1月10日のVYMの株価 ： 87.13ドル
2018年3月27日のVYMの株価 ： 81.44ドル
騰落率 約-6.53％
■ 楽天・米国高配当株式インデックスファンド(楽天VYM)の基準価額の推移
2018年1月10日の楽天VYMの基準価額 ： 10,000円
2018年3月27日の楽天VYMの基準価額 ： 8,926円
騰落率 約-10.74％
うん…その差、-4.12％もついているじゃありませんか！
いや、確かに以前の記事で書いた差よりは、
だいぶましになったかもしれませんけどね。
■ 本家VYM 1/10 87.13ドル ⇒ 2/9 82.92ドル
約-4.83％の下落
うん、まずまずの下落率ですね。
昨今の相場の荒れ方からしたら、まだましな方かもしれません。それでは次に楽天VYMを計算してみましょう。
■ 楽天VYM 1/10 10000円 ⇒ 2/9 9071円
約-9.29%の下落
この時の差は-4.46％でした。
それでも…という感じです。
■本家VYMに配当金が出ていたので、実質的な価値から楽天VYMと比較してみた
書いていて今ふと気づいたんですが、3/26に分配金が落ちています。
今回は1株につき、0.6084ドルです。
ということは、現在の株価に＋0.6084ドルを足した値が、
実際の価値と考えられますね。
つまりこの場合の計算式は、
81.44ドル＋0.6084ドル＝82.0484ドル
ということで、
82.0484ドルがVYMの実質的な現在の価値と言えます。
※税金は計算に入れていないことをご了承ください
楽天VYMは分配金は基準価額に自動的に再投資されるので、
これは変わらず。
しかし、本家VYMは分配金を足し合わせた実際の価値で騰落率を出すと、
騰落率 -5.08％
になります。
とすると、分配金を含めたうえでの
楽天VYMとの実質的な騰落率の差は-5.65％になります。
うん、なんだこれ、
絶望的な差になっているじゃないか！
-4.46％→-5.65％とは何事だ笑
このファンド、全然追随出来ていないじゃん笑
うーん、悩ましいですねこれ。
こういった投資信託の発売当初は
どうしてもうまくベンチマークに追随出来ず、
結構ぶれるらしいのですが、
いくら何でもここまでずれたらヤバいんじゃないでしょうかね。
これだったら、直接ETFを買い込んだ方がいい様な気もしてきます。
▷ まとめ
なんだか楽天・米国配当金株式インデックスファンドが
きな臭くなってきましたね。
ここまで本家と乖離していると、
ちょっと不安になってきます。
ちょっと書いた通り、ここまで乖離しているのなら、
本家を買ったほうがましに見えてきました。
現在の積み立てを辞めるかどうかも含めて、
もう少し様子を見てみようかと思います。
どんどんと乖離が進んでいったらどうしようかしら汗
■ VYMの株価データはロイターより抽出
■ 楽天VYMの基準価額のデータはSBI証券より抽出
